Безопасно ли использовать криптообменники с 1 июля?

Безопасно ли использовать криптообменники с 1 июля? 🔐

После появления информации о законопроекте «О цифровой валюте и цифровых правах», который должен запустить базовое регулирование крипторынка с 1 июля 2026 года, в чатах всё чаще появляются вопросы: безопасно ли пользоваться офлайн-обменниками или нет?

Я сходил к знакомым ребятам, чтобы узнать, какие настроения в их нише и чего стоит ждать. Вот какой ответ получил:

Каких-то глобальных изменений с 1 июля не грядёт, но то, что адекватные обменники уже сейчас собирают полный KYC — интересуются источником происхождения средств, целью покупки или продажи, просят заполнить анкету и предоставить паспортные данные, — становится нормой.

Это в первую очередь защита от «грязных» денег, мошенников и сомнительных операций. В противном случае в обмене могут отказать. А там, где таких требований нет, стоит трижды подумать, какую наличку вам выдадут и какой Tether вы получите на свой кошелёк.

С другой стороны, всё активнее появляются новости о том, что у ФНС возникают вопросы к обменникам (пример в прикрепленном изображении).

Об этом пишут ребята из Cartesius: налоговики запрашивают не только договоры купли-продажи по операциям обмена, но и кошельки, с которых уходит крипта. В первую очередь — чтобы привлечь за нарушение валютного законодательства, во вторую — чтобы инициировать проверку перед возможным возбуждением уголовных дел по статьям 171 и 172 УК РФ в отношении руководителей обменников.

Однако, задав этот вопрос действующим обменникам, я выяснил, что это не новость. Подобные запросы приходили и год, и два года назад — просто сейчас усилился информационный шум на фоне планируемой легализации.
Так что без паники.

@cpalike