🇨🇼 Кюрасао (CGA) опубликовал официальное руководство по регулированию криптоактивов для держателей лицензий…

🇨🇼 Кюрасао (CGA) опубликовал официальное руководство по регулированию криптоактивов для держателей лицензий B2C.
 
Требования, которые коснутся продукта и маркетинга:

🟢 Запрет функций обмена (VASP):
➡️ Операторам запрещено работать в качестве обменников или платежных провайдеров. Нельзя предлагать внутренние свапы, конвертации крипта-крипта или крипта-фиат, а также хранить средства пользователей вне игровых транзакций.

➡️ Из личного кабинета игрока исчезнут функции мультивалютных кошельков-обменников, а казино потеряет доход от скрытых комиссий за конвертацию.

🟢 Равенство AML для крипты и фиата
➡️ Правила AML/CFT и Ответственной игры применяются к криптовалюте в той же степени, что и к фиату. Все процедуры контроля детально прописываются в AML-политике на портале CGA.

➡️ Полностью ликвидируется концепция «анонимных крипто-казино», где ставки в цифровых активах позволяли операторам игнорировать верификацию пользователей.

🟢 Мониторинг и подтверждение доходов (SoF)
➡️ Необходим непрерывный мониторинг транзакций и документальное подтверждение источников происхождения средств (Source of Funds) для целей KYC/EDD.

➡️ При крупных оборотах игрока комплаенс-команда обязана проверить и задокументировать всю ончейн-историю его средств (например, факт покупки на легальной бирже).

🟢 Верификация владения кошельками (Unhosted)
Принимать средства с некастодиальных кошельков (Metamask, Trust Wallet) можно только при условии обязательной проверки владения этим адресом (через микротранзакции или signed messages).

Игрок больше не сможет сделать прямой перевод на указанный кошелек. Потребуется выполнить действия, подтверждающее связи с адресом.

🟢 Аналитика личных кошельков
➡️ Операторы обязаны использовать глубокую блокчейн-аналитику для оценки рисков unhosted-кошельков и проводить расширенную проверку (EDD) при обнаружении любых триггеров риска.

➡️ Выплаты на личные кошельки будут требовать детального и долгого изучения всей цепочки транзакций по блокчейн-дереву.

➡️ Крупные бренды на Кюрасао внедрят дорогую блокчейн-аналитику и усложнят кассу для игроков, а мелкие и анонимные проекты уйдут на Анжуан.

🃏 @iGaming_CMO