Один адрес пометили по AML, в итоге собрал свою платёжку Началось с…

Один адрес пометили по AML, в итоге собрал свою платёжку

Началось с того, что один адрес пометили по AML. Сел думать, как дальше организовать приём USDT.

Один из вариантов был просто менять адрес. Но каждый раз заводить новый кошелёк, хранить доступы, следить за остатками и потом собирать деньги руками мне быстро надоест. Я себя знаю)

Поэтому собрал usdt-payments: приём и выплаты USDT TRC-20, которые запускаются на своём компе или сервере.

В админке создаёшь отдельный адрес под клиента или счёт. Все адреса управляются из одного места и создаются из одной seed-фразы. Поступления видны вместе: кто прислал, сколько, на какой адрес.

Деньги с этих адресов автоматически собираются на основной кошелёк. Можно настроить сбор по сумме или времени, можно нажать «Собрать сейчас». Не надо обходить пачку кошельков и таскать USDT вручную.

При этом адреса связаны переводами в блокчейне. Смена адреса сама по себе AML-проблему не решает, а сбор на основной кошелёк эту связь сохраняет. Мне здесь было важно упростить управление адресами и платежами.

Заодно сделал выплаты из админки, отдельный пул TRX для сетевых расходов и аренду Energy через itrx.io. Ключи и данные хранятся на своей установке. Есть двухфакторка, ежедневный бэкап и восстановление.

Следом добавлю AML-проверки входящих и исходящих платежей. Хочется видеть риски в том же месте, где принимаешь деньги и делаешь выплаты.

Код и инструкция по установке: https://github.com/izzipizzy/usdt-payments