Переживания про AML

Переживания про AML 🔍

По чатам и каналам пробежала новость, что крипта на кошельках массово помечается сервисами AML-аналитики как «санкционная», из-за чего её теперь неохотно принимают зарубежные криптобиржи — вплоть до блокировок аккаунтов. В рамках этой новости санкционной считается крипта со следами из РФ, и ваш кошелек может получить такую, даже если вы не живёте на территории подсанкционной страны.

1. Для начала выдохните — всё не так плохо, как разгоняют новости. Для примера я прикреплю проверку своего личного адреса в одном и том же сервисе, но от двух разных провайдеров: BitOK и Valega. Как видите, один говорит, что я в жёлтой зоне и скоро буду считаться невероятно опасным преступником, а второй считает, что я белый и пушистый. Так что здесь куда важнее состав и процентное соотношение определённых транзакций, которые, кстати, раскрывают далеко не все провайдеры. Чуть подробнее писал об этом здесь — t.me/cpalike/2140 . При этом я стабильно наблюдаю пополнения биржевых адресов с % санкционки выше 2 и в целом каких-то явных проблем не вижу.

2. Если вы переживаете и хотите проверить свой адрес — getblock.net довольно популярный сервис, которым пользуются в том числе крупные обменники.

3. Если кто-то просит вас проверить AML, даёт вам сервис, где необходимо авторизоваться кошельком — НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ДЕЛАЙТЕ ЭТОГО. Проверить AML-риски можно просто по адресу любого кошелька, не обязательно именно вашего.

4. Если паранойя всё же охватывает вас, просто возьмите за правило периодически менять адрес. Например, раз в месяц — и всё.

А вот чего действительно стоит опасаться — это блокировок от Tether, о которых я всё чаще слышу даже от небольших команд. Просто в один день вы хотите вывести крипту со своего кошелька, через тот же Trust Wallet, а оказывается, что Tether внесли ваш адрес в чёрный список, и весь баланс теперь заморожен.

Чаще всего это происходит из-за контрагентов, которые где-то когда-то напачкались, а затем по цепочке в ЧС улетают и остальные адреса.

Снова тревожитесь? Читайте пункт 4.
@cpalike